Desjardins dépose votre relevé de compte en ligne le 1er jour du mois et le garde archivé sept ans. C'est un bon outil pour suivre vos dépenses et rapprocher vos comptes. Mais pour vos impôts et vos crédits de taxe, il a une limite importante : un relevé dit combien vous avez payé, pas ce que vous avez acheté ni quelle taxe vous avez payée.
S'inscrire aux relevés en ligne
Les relevés en ligne demandent une inscription, faite une seule fois.
Dans l'appli Services mobiles Desjardins :
- Sélectionnez Plus, en bas à droite, puis Relevés et documents.
- Dans Inscription aux relevés et documents en ligne, sélectionnez S'inscrire.
- Cochez la case de consentement et sélectionnez Confirmer.
Dans AccèsD, sur le Web : sélectionnez Relevés et documents, puis, sous Inscription aux relevés et documents en ligne, Comptes, placements et feuillets fiscaux. Sélectionnez S'inscrire, cochez la case et confirmez.
Le premier relevé de compte est disponible en ligne le mois suivant l'inscription. Ensuite, vous ne recevez plus les documents par la poste.
Le relevé du compte courant
- Connectez-vous à AccèsD, ou à l'appli (Vos comptes, puis Voir tout).
- Choisissez votre compte courant.
- Sélectionnez Relevés, puis le mois voulu.
Pour l'imprimer ou le garder en fichier, passez par un navigateur Web : l'appli n'offre pas cette fonction. Dans AccèsD, ouvrez le tiroir Comptes, le compte courant, l'onglet Relevés, choisissez le relevé et sélectionnez Télécharger.
Le relevé montre le numéro de folio et la période, la date de chaque opération, un code d'opération à trois lettres, la description (paiement, retrait, dépôt, virement, chèque) et le solde après l'opération.
Le relevé de carte de crédit
- Dans AccèsD, ouvrez le tiroir Cartes, prêts et marges de crédit et choisissez la carte.
- Sélectionnez l'onglet Relevés, puis Voir tous les relevés.
- Choisissez la période et sélectionnez Télécharger le PDF.
Dans l'appli, le bouton Relevés de la carte permet de consulter le dernier relevé, mais le PDF à imprimer se télécharge dans un navigateur.
Pourquoi un relevé ne remplace pas un reçu
Pour récupérer la TPS et la TVQ, les règles exigent, selon le montant, le nom du fournisseur, la date et le total, puis les numéros d'inscription aux taxes et la taxe facturée dès 100 $, et le nom de l'acheteur, une description et les conditions de paiement dès 500 $. Une ligne de relevé ne montre que le nom du commerçant, la date et le total. Elle ne remplace pas la pièce justificative. Gardez le reçu de chaque achat, et servez-vous du relevé pour vérifier qu'aucun ne manque.
Pas d'avis pour le relevé de compte
Desjardins envoie un message dans votre boîte de réception sécurisée quand un nouveau document de placements ou un feuillet fiscal est disponible. Vous ne recevez pas de notification pour un relevé de compte. Mettez un rappel au début du mois si vous les classez.
Derrière chaque ligne, le reçu
Le relevé Desjardins vous dit qu'un achat a eu lieu. Smartbills sert à garder la pièce qui l'appuie. Les reçus et factures qui arrivent par courriel sont repérés dans votre boîte par la capture de reçus par courriel, et les reçus papier se photographient avec l'application Smartbills au moment de l'achat. À la fin du mois, chaque ligne du relevé a son reçu, avec la taxe et les numéros d'inscription que la ligne seule ne donne pas.